Concentre-se em mais nove novos bancos sobre questões de lavagem de dinheiro As investigações da Direcção de Execução (ED) no caso do Bank of Baroda (BoB) trouxeram à luz uma maior raquete de lavagem de dinheiro relacionada com o comércio que usou nove bancos para transferências ilegais para o exterior de perto de Rs 557 crore ao longo de oito anos. Cracking outro módulo no caso, ED na quinta-feira preso Manish Jain por alegado envolvimento na transferência ilegal de fundos no exterior entre 2006 e 2014 através do Oriental Bank of Commerce e outros oito bancos. Jain tinha 66 contas no Oriental Bank of Commerce, ramo Rajpur em Ghaziabad e perto de Rs 505 crore foram depositados e remitidos para o exterior dessas contas entre 2006 e 2010. Oito outros bancos mdash Banco Axis, DCB Bank, Dhanlaxmi Bank, ICICI Bank, O banco IndusInd, o banco ING Vysya, o banco Kotak Mahindra e o banco SIM foram utilizados por Jain para transferências ilegais entre 2010 e 2014, revelou a investigação. Quando contactado, nenhum dos bancos queria comentar a questão com o argumento de que ainda não receberam nenhuma comunicação oficial. LdquoInvestigação está em curso e esses números provavelmente irão subir, disse ED em um comunicado emitido na quinta-feira. Enquanto isso, o ministro das Finanças, Arun Jaitley, disse que a magnitude da alegada transferência de dinheiro negro através do BoB estatal só será conhecida após a conclusão da sondagem multidisciplinar. LdquoItrsquos é uma questão de investigação e são algumas pessoas sem escrúpulos que conseguiram vencer o sistema, disse Jaitley, quando solicitado em uma entrevista a um canal de TV, se ele espera o envolvimento de mais bancos nesta questão. Jain tinha duas empresas em Hong Kong mdash Tanvi Enterprises e Pacific Exim mdash que alegadamente depositaram dinheiro não registrado nos bancos na Índia e transferiram o dinheiro para o HSBC em Hong Kong. Isso foi usado para estabelecer taxas não contabilizadas de vários importadores indianos com fornecedores chineses. Os investigadores zeraram em Jain após a prisão de Sanjay Aggarwal em uma fraude Rs 6.000-crore através do BoB e HDFC Bank. De 2006 a 2014, Jain operou a empresa PR Forex, envolvida no envio de remessas para exportação e importação de casas através de canais bancários. Em 2014-15, Aggarwal começou a operar a empresa. A fraude através do BoB e HDFC Bank começou em janeiro de 2014, revelaram investigações iniciais. A diretoria também identificou um grupo de indivíduos, liderado por Rajiv Wadhwa, por envolvimento no envio de remessas ilegais. LdquoForeign exchange of Rs 557 crore foi enviado da Índia a partir de 11 empresas falsas sob o pretexto de importações. Algumas das empresas são Daksh Impex, Pacific Exim (Índia), Alaska Trading, Aadinath Exim (Índia), Apple Computers, Sai International e Jai Bharat Impex, segundo o comunicado da Direcção de Execução. O Bureau Central de Investigação e ED estão investigando o caso depois que uma investigação interna da BoB mostrou Rs 6.172. Crore foi enviado da Índia para Hong Kong para importação de castanha de caju, leguminosas e arroz, mas nada foi importado e o dinheiro foi depositado em contas bancárias de Várias empresas. O Escritório de Investigação de Fraude Sério iniciou uma investigação sobre o suposto caso de transação de dinheiro preto Rs 6,100-crore envolvendo um ramo da BoB de Delhi. LdquoBesides CBI e ED, a SFIO também iniciou uma sondagem no assunto do BoB, disse um alto funcionário do Ministério das Finanças. BANCOS SOB O SCANNER Banco do Eixo Banco DCB Banco Dhanlaxmi Banco ICICI Banco IndusInd ING Banco Vysya Banco Kotak Mahindra Banco Oriental do Comércio SIM Nota Bancária: Lista em ordem alfabética Fonte: Direção de Execução Concentre-se em nove mais bancos sobre questão de branqueamento de capitais Denuncie relatório ED Banco Axis O Banco DCB, o Banco Dhanlaxmi, o Banco ICICI, o Banco IndusInd, o Banco ING Vysya, o Banco Kotak Mahindra e o relatório SIM do Banco SIM denominam o Banco Axis, o Banco DCB, o Banco Dhanlaxmi, o ICICI Bank, o IndusInd Bank, o ING Vysya Bank, o Kotak Mahindra Bank e o YES As investigações bancárias da Direcção de Execução (ED) no caso do Bank of Baroda (BoB) trouxeram à luz uma maior raquete de lavagem de dinheiro relacionada com o comércio que usou nove bancos para transferências ilegais para o exterior de cerca de Rs 557 crore ao longo de oito anos . Cracking outro módulo no caso, ED na quinta-feira preso Manish Jain por alegado envolvimento na transferência ilegal de fundos no exterior entre 2006 e 2014 através do Oriental Bank of Commerce e outros oito bancos. Jain tinha 66 contas no Oriental Bank of Commerce, ramo Rajpur em Ghaziabad e perto de Rs 505 crore foram depositados e remitidos para o exterior dessas contas entre 2006 e 2010. Oito outros bancos mdash Banco Axis, DCB Bank, Dhanlaxmi Bank, ICICI Bank, O banco IndusInd, o banco ING Vysya, o banco Kotak Mahindra e o banco SIM foram utilizados por Jain para transferências ilegais entre 2010 e 2014, revelou a investigação. Quando contactado, nenhum dos bancos queria comentar a questão com o argumento de que ainda não receberam nenhuma comunicação oficial. LdquoInvestigação está em curso e esses números provavelmente irão subir, disse ED em um comunicado emitido na quinta-feira. Enquanto isso, o ministro das Finanças, Arun Jaitley, disse que a magnitude da alegada transferência de dinheiro negro através do BoB estatal só será conhecida após a conclusão da sondagem multidisciplinar. LdquoItrsquos é uma questão de investigação e são algumas pessoas sem escrúpulos que conseguiram vencer o sistema, disse Jaitley, quando solicitado em uma entrevista a um canal de TV, se ele espera o envolvimento de mais bancos nesta questão. Jain tinha duas empresas em Hong Kong mdash Tanvi Enterprises e Pacific Exim mdash que alegadamente depositaram dinheiro não registrado nos bancos na Índia e transferiram o dinheiro para o HSBC em Hong Kong. Isso foi usado para estabelecer taxas não contabilizadas de vários importadores indianos com fornecedores chineses. Os investigadores zeraram em Jain após a prisão de Sanjay Aggarwal em uma fraude Rs 6.000-crore através do BoB e HDFC Bank. De 2006 a 2014, Jain operou a empresa PR Forex, envolvida no envio de remessas para exportação e importação de casas através de canais bancários. Em 2014-15, Aggarwal começou a operar a empresa. A fraude através do BoB e HDFC Bank começou em janeiro de 2014, revelaram investigações iniciais. A diretoria também identificou um grupo de indivíduos, liderado por Rajiv Wadhwa, por envolvimento no envio de remessas ilegais. LdquoForeign exchange of Rs 557 crore foi enviado da Índia a partir de 11 empresas falsas sob o pretexto de importações. Algumas das empresas são Daksh Impex, Pacific Exim (Índia), Alaska Trading, Aadinath Exim (Índia), Apple Computers, Sai International e Jai Bharat Impex, segundo o comunicado da Direcção de Execução. O Bureau Central de Investigação e ED estão investigando o caso depois que uma investigação interna da BoB mostrou Rs 6.172. Crore foi enviado da Índia para Hong Kong para importação de castanha de caju, leguminosas e arroz, mas nada foi importado e o dinheiro foi depositado em contas bancárias de Várias empresas. O Escritório de Investigação de Fraude Sério iniciou uma investigação sobre o suposto caso de transação de dinheiro preto Rs 6,100-crore envolvendo um ramo da BoB de Delhi. LdquoBesides CBI e ED, a SFIO também iniciou uma sondagem no assunto do BoB, disse um alto funcionário do Ministério das Finanças. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 Concentre-se em nove mais bancos sobre a questão do branqueamento de capitais O relatório ED denomina o Banco Axis, o Banco DCB, o Banco Dhanlaxmi, o ICICI Bank, o IndusInd Bank, o ING Vysya Bank, o Kotak Mahindra Bank e o YES Bank Investiments by Enforcement A Direcção (ED) no caso do Bank of Baroda (BoB) trouxe à luz uma maior raquete de lavagem de dinheiro relacionada com o comércio que usou nove bancos para transferências ilegais no exterior de cerca de Rs 557 crore ao longo de oito anos. Cracking outro módulo no caso, ED na quinta-feira preso Manish Jain por alegado envolvimento na transferência ilegal de fundos no exterior entre 2006 e 2014 através do Oriental Bank of Commerce e outros oito bancos. Jain tinha 66 contas no Oriental Bank of Commerce, ramo Rajpur em Ghaziabad e perto de Rs 505 crore foram depositados e remitidos para o exterior dessas contas entre 2006 e 2010. Oito outros bancos mdash Banco Axis, DCB Bank, Dhanlaxmi Bank, ICICI Bank, O banco IndusInd, o banco ING Vysya, o banco Kotak Mahindra e o banco SIM foram utilizados por Jain para transferências ilegais entre 2010 e 2014, revelou a investigação. Quando contactado, nenhum dos bancos queria comentar a questão com o argumento de que ainda não receberam nenhuma comunicação oficial. LdquoInvestigação está em curso e esses números provavelmente irão subir, disse ED em um comunicado emitido na quinta-feira. Enquanto isso, o ministro das Finanças, Arun Jaitley, disse que a magnitude da alegada transferência de dinheiro negro através do BoB estatal só será conhecida após a conclusão da sondagem multidisciplinar. LdquoItrsquos é uma questão de investigação e são algumas pessoas sem escrúpulos que conseguiram vencer o sistema, disse Jaitley, quando solicitado em uma entrevista a um canal de TV, se ele espera o envolvimento de mais bancos nesta questão. Jain tinha duas empresas em Hong Kong mdash Tanvi Enterprises e Pacific Exim mdash que alegadamente depositaram dinheiro não registrado nos bancos na Índia e transferiram o dinheiro para o HSBC em Hong Kong. Isso foi usado para estabelecer taxas não contabilizadas de vários importadores indianos com fornecedores chineses. Os investigadores zeraram em Jain após a prisão de Sanjay Aggarwal em uma fraude Rs 6.000-crore através do BoB e HDFC Bank. De 2006 a 2014, Jain operou a empresa PR Forex, envolvida no envio de remessas para exportação e importação de casas através de canais bancários. Em 2014-15, Aggarwal começou a operar a empresa. A fraude através do BoB e HDFC Bank começou em janeiro de 2014, revelaram investigações iniciais. A diretoria também identificou um grupo de indivíduos, liderado por Rajiv Wadhwa, por envolvimento no envio de remessas ilegais. LdquoForeign exchange of Rs 557 crore foi enviado da Índia a partir de 11 empresas falsas sob o pretexto de importações. Algumas das empresas são Daksh Impex, Pacific Exim (Índia), Alaska Trading, Aadinath Exim (Índia), Apple Computers, Sai International e Jai Bharat Impex, segundo o comunicado da Direcção de Execução. O Bureau Central de Investigação e ED estão investigando o caso depois que uma investigação interna da BoB mostrou Rs 6.172. Crore foi enviado da Índia para Hong Kong para importação de castanha de caju, leguminosas e arroz, mas nada foi importado e o dinheiro foi depositado em contas bancárias de Várias empresas. O Escritório de Investigação de Fraude Sério iniciou uma investigação sobre o suposto caso de transação de dinheiro preto Rs 6,100-crore envolvendo um ramo da BoB de Delhi. LdquoBesides CBI e ED, a SFIO também iniciou uma sondagem no assunto do BoB, disse um alto funcionário do Ministério das Finanças. BANCOS SOB O SCANNER Banco de Eixo Banco de DCB Banco de Dhanlaxmi Banco de ICICI Banco de Indústria ING Banco de Vysya Banco de Kotak Mahindra Banco de Comércio Oriental SIM Nota de Banco: Lista em ordem alfabética Fonte: Diretoria de Execução bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 225 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 6 preso, sobre Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigação provavelmente provavelmente revelará mais bancos e empresas. Bank of Baroda forex scam: 6 presos, mais de Rs 6000 cr nas remessas ilegais. A investigação provavelmente provavelmente revelará mais bancos e empresas. Seis pessoas foram presas, incluindo funcionários do Bank of Baroda e HDFC Bank, no que agora é conhecido como fraude Forex. Mas os detalhes que estão saindo na mídia sugerem que esta é apenas a dica de uma fraude muito maior. Mais cabeças são capazes de rolar e mais bancos podem estar sob o scanner de agências de interrogação. Leia mais da nossa cobertura especial no BANK OF BARODA FOREX SCAM Let39s veja o que esta fraude é sobre. 1) O Scam e seu modus operandi Bank of Baroda (BoB) notaram algumas transações incomuns de seu ramo Ashok Vihar em Delhi, um ramo relativamente novo que obteve permissão para aceitar transações forex apenas em 2013. Dentro de um ano, o negócio forex de sua O ramo Ashok Vihar de Delhi entrou até Rs 21.529 crore. O banco alertou as agências governamentais que entraram em ação, com o Bureau Central de Investigação (CBI) e a Direção de Execução (ED) trabalhando no caso. Os incursões foram realizadas no último fim de semana em alguns ramos da BoB e residências de alguns funcionários. As incursões estavam relacionadas com a alegada remessa ilegal de cerca de Rs 6.172 crore para Hong Kong entre 1 de agosto de 2014 e 12 de agosto de 2015. Letrsquos agora olha o modus operandi dessas remessas ilegais. À primeira vista, parece que ocorreram dois tipos diferentes de transações, mas ambas as transações podem ser relacionadas. Não há nada de novo no modus operandi em uma das transações usadas por dinheiro que tentam ganhar dinheiro rápido, explorando os esquemas governamentais. Mas itrsquos o segundo que é intrigante. Operação de um ndash explorando regimes de exportação Na primeira transação, uma empresa ou um indivíduo exporta bens a um preço mais alto para suas próprias empresas falsas, a fim de se beneficiar do regime de devolução do direito do governo. A devolução do direito é um reembolso dado pelo governo para recuperar o valor pago por meio de impostos especiais de consumo e impostos especiais de consumo sobre as matérias-primas utilizadas e os impostos sobre os serviços de insumos utilizados para o fabrico de produtos exportados. O governo usa o esquema de devolução do direito para promover as exportações. Aqui está um exemplo. Suponha que uma empresa de vestuário vende Rs 1.000 de camisas para as quais usou Rs 500 de pano e outros materiais. O direito aduaneiro pago sobre as importações do pano ou de outros materiais ou o imposto especial de consumo pago sobre as compras domésticas e os impostos sobre serviços pagos em todos os insumos de serviços serão reembolsados pelo governo. Se 20 por cento é o imposto pago sobre a sua matéria-prima, então Rs 100 (20 por cento de Rs 500) podem ser reclamados como desvantagem de direitos. Nesse caso, empresas falsas foram abertas em Hong Kong. O exportador que tinha dinheiro estrangeiro ndash preto estacionado no exterior, usou essas entidades como clientes que enviam o dinheiro de volta à Índia para que a transação pareça genuína. Governo ao receber a divisa estrangeira desembolsou o dinheiro de devolução do direito ao exportador desde que a operação inteira foi fechada. O problema, como afirma a ED, é que os comerciantes acusados evadiram os direitos aduaneiros, os impostos e as desvantagens de direitos de cobrança excessiva para gerar fundos de emboscada. ED diz que o acusado conheceu em ldquoformingrdquo falsas empresas e entidades empresariais no exterior, particularmente em Hong Kong por ldquoovervaluingrdquo o valor de exportação e subsequentemente reclamando desvantagens de direitos. As empresas encaminham suas exportações através dessas entidades falsas que re-vendem os bens ao preço de mercado e acertam-no com seu próprio dinheiro para reclamar a devolução do direito. No exemplo da roupa, se o valor de mercado dos produtos vendidos for Rs 900, a empresa ficará vendida no mercado e realizará Rs 900, mas enviará Rs 1000 para o exportador indiano, adicionando Rs 100 por conta própria. Este mecanismo alcança dois propósitos. Um deles é o dinheiro negro não reconhecido que reside no exterior, vem para a Índia como dinheiro branco e o exportador também gera receita extra dobrando o governo através de seus próprios esquemas de incentivo à exportação. A transação duas novas remessas para as importações BoB em sua comunicação com as bolsas de valores disse que, entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas externas de Rs 3.500 crore, principalmente para o propósito de 39 remessas para importação39. Os fundos foram enviados através de 38 contas correntes para várias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Árabes Unidos. As remessas antecipadas para importações são basicamente pagamento parcial que um importador faz para confirmar suas importações. Geralmente, após o pagamento do adiantamento inicial, um exportador envia o montante restante, seja no recebimento da mercadoria ou depois de um atraso, dependendo da negociação com o vendedor. Os bancos, por sua vez, devem verificar se o montante restante é enviado e os bens desembarcaram confirmando-o com documentações de importação. O modus operandi nesta transação foi que uma série de contas atuais foram abertas no ramo Ashok Vihar. De acordo com nosso sistema bancário, uma remessa de até 100.000 não levanta um alarme e é automaticamente eliminada sem documentos de suporte de importações. Os lavadores de dinheiro exploraram essa lacuna para passar sob o radar. Eles também selecionaram de forma inteligente commodities que são propensas a cancelamentos em função da qualidade ou flutuações de preços acentuadas, como frutas, legumes e arroz. A fraude começou a ocorrer em meados de 2014 quando as empresas se formaram em Hong Kong. Uma dessas empresas, a Star Exim foi incorporada em Hong Kong em 1 de agosto de 2014, conforme relatado pelo DNA. Em torno do mesmo tempo, as transferências de dinheiro começaram a partir de Bank of Barodarsquos Ashok Vihar Branch. O banco de Baroda, no seu relatório de auditoria interna, menciona que a maioria das transações, totalizando mais de Rs 6.000 crore, começou na mesma data em que a Star Exim foi incorporada em Hong Kong e continuou por mais um ano até 12 de agosto de 2015. Star Exim foi incorporada Com uma capital paga de HK 10.000 e está localizado em uma localização de luxo em Hong Kong. Mas mais interessante é o endereço do proprietário da empresa. A empresa pertence a um Om Prakash Rungta, morando na cidade mineira de Chaibasa, no distrito de West Singhbhum, em Jharkhand. O mesmo endereço em Chaibasa também é registrado em nome de Fulchand Sanwarmall, uma pequena empresa comercial de carvão. O escritório da Star Eximrsquos em Hong Kong é ocupado por Ashok Rungta da Krsna Group Ltd, uma empresa de assessoria financeira única. O dinheiro, que custou vários milhares de dólares, era destinado à importação de arroz e caju para a Índia. Estes nunca foram importados nem faturas geradas que pudessem autenticar o comércio. Embora tenha sido descoberta a existência da remessa lsquoAdvance para importações, a rota de transferência foi descoberta, as prisões feitas pelas agências investigadoras estiveram na fraude do Duty Drawback. A CBI prendeu o chefe da divisão de BoBrsquos Ashok Vihar, SK Garg, e o chefe da divisão do banco, Jainis Dubey, para conspiração criminal e trapaça. ED prendeu Kamal Kalra, trabalhando com a divisão de câmbio do HDFC Bank e três outros indivíduos mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nenhum deles trabalhando com nenhum banco). ED diz que o funcionário do banco HDFC, Kalra, teria ajudado Bhatia e Aggarwal a remeter o valor através da BoB contra uma comissão de 30-50 paises por dólar remitido no exterior. O papel de Bhatiarsquos foi formar empresas na Índia e transferir dinheiro para empresas com base em Hong Kong. Dhawan, um exportador de roupas prontas, ajudou Bhatia. Dhawan alegadamente obteve a devolução do direito ao ritmo de Rs 15 crore em um curto período de 6-7 meses. Aggarwal teria sido bem sucedido no envio de remessas estrangeiras contaminadas no valor de Rs 430 crore através do ramo BoBrsquos em Ashok Vihar em um curto espaço de tempo. Os relatórios dizem que mais detenções de intermediários similares e outros operários, incluindo funcionários da BoB, poderiam ocorrer no futuro próximo. Todos os acusados são supostos intermediários para pelo menos 15 empresas falsas, dos 59 reais envolvidos. A ED está agora investigando ainda mais para verificar as atividades das restantes falsas empresas suspeitas que bombearam dinheiro para locais no exterior de forma semelhante. A questão é se aqueles presos são intermediários, então quem é o líder desta raquete. Como todos os golpes financeiros, há uma trilha de dinheiro que acabará por levar ao beneficiário. A ED informou que a BoB informou que o valor total depositado nas 59 contas é Rs 5.115 crore e apenas 6.66 por cento (Rs 343 crore) deste valor foi depositado em dinheiro no banco, enquanto o montante restante de Rs 4.808 crore veio através de outros canais bancários . Quase 90 por cento do montante vieram dos sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS) de 30 outros bancos compostos por bancos do setor público, bancos estrangeiros, bancos privados e bancos cooperativos, indicando o envolvimento de mais bancos na fraude. Entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas estrangeiras para o exterior no valor de Rs 3.500 crore, principalmente para fins de remessas de importação para importação39. Os fundos foram transferidos através de 38 contas correntes para várias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Árabes Unidos. A BoB disse que o valor total das remessas ilegais através de seu Ashok Vihar Branch em Nova Deli foi de 546,10 milhões (Rs 3.500 crore), muito inferior a Rs 5.115 crore estimado por ED e Rs 6.000 crore pela CBI. A maioria das transações forex foi realizada em contas atuais recém-inauguradas em que foram observados fortes recebimentos de caixa, mas o ramo não aumentou a bandeira vermelha e muitas regras não foram seguidas. 4) Regras que não foram seguidas Toda estafa veio à tona porque os funcionários da BoB apontaram as transações suspeitas para as agências investigadoras. Mas também houve atrasos no final do BoBrsquos. Espera-se que os bancos levante relatórios de transações excepcionais (ETRs) e relatórios de transações suspeitas (STRs) com o RBI em caso de discrepâncias. O atraso em apontar essas discrepâncias resultou em uma fraude ganhando impulso. 5) Perguntas sem resposta A fraude do Duty Drawback parece ser a menor das duas, mas é o esquema de remessa antecipada que pode fazer bola de neve no futuro. Uma vez que as operações começaram em agosto de 2014, seu planejamento teria levado alguns meses antes, o que coincide com a chegada ao poder do novo governo. As remessas de lsquoAdvance para o regime importrsquo foram usadas para transferir dinheiro preto da Índia com medo de serem detectados. É preciso saber, cujo dinheiro é e como essa enorme quantidade de dinheiro foi gerada sem ser notada. Há mais a história de Om Prakash Rungta, da cidade mineira de Chibasa, em Jharkhand, um comerciante de carvão lsquosmallrsquo que possui uma empresa em Hong Kong, na qual foram transferidos milhões de dólares. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 6 preso, sobre Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigação provavelmente provavelmente revelará mais bancos e empresas. Seis pessoas foram presas, incluindo funcionários do Bank of Baroda e HDFC Bank, no que agora é conhecido como fraude Forex. Mas os detalhes que estão saindo na mídia sugerem que esta é apenas a dica de uma fraude muito maior. Mais cabeças são capazes de rolar e mais bancos podem estar sob o scanner de agências de interrogação. Leia mais da nossa cobertura especial no BANK OF BARODA FOREX SCAM Let39s veja o que esta fraude é sobre. 1) O Scam e seu modus operandi Bank of Baroda (BoB) notaram algumas transações incomuns de seu ramo Ashok Vihar em Delhi, um ramo relativamente novo que obteve permissão para aceitar transações forex apenas em 2013. Dentro de um ano, o negócio forex de sua O ramo Ashok Vihar de Delhi entrou até Rs 21.529 crore. O banco alertou as agências governamentais que entraram em ação, com o Bureau Central de Investigação (CBI) e a Direção de Execução (ED) trabalhando no caso. Os incursões foram realizadas no último fim de semana em alguns ramos da BoB e residências de alguns funcionários. As incursões estavam relacionadas com a alegada remessa ilegal de cerca de Rs 6.172 crore para Hong Kong entre 1 de agosto de 2014 e 12 de agosto de 2015. Letrsquos agora olha o modus operandi dessas remessas ilegais. À primeira vista, parece que ocorreram dois tipos diferentes de transações, mas ambas as transações podem ser relacionadas. Não há nada de novo no modus operandi em uma das transações usadas por dinheiro que tentam ganhar dinheiro rápido, explorando os esquemas governamentais. Mas itrsquos o segundo que é intrigante. Operação de um ndash explorando regimes de exportação Na primeira transação, uma empresa ou um indivíduo exporta bens a um preço mais alto para suas próprias empresas falsas, a fim de se beneficiar do regime de devolução do direito do governo. A devolução do direito é um reembolso dado pelo governo para recuperar o valor pago por meio de impostos especiais de consumo e impostos especiais de consumo sobre as matérias-primas utilizadas e os impostos sobre os serviços de insumos utilizados para o fabrico de produtos exportados. O governo usa o esquema de devolução do direito para promover as exportações. Aqui está um exemplo. Suponha que uma empresa de vestuário vende Rs 1.000 de camisas para as quais usou Rs 500 de pano e outros materiais. O direito aduaneiro pago sobre as importações do pano ou de outros materiais ou o imposto especial de consumo pago sobre as compras domésticas e os impostos sobre serviços pagos em todos os insumos de serviços serão reembolsados pelo governo. Se 20 por cento é o imposto pago sobre a sua matéria-prima, então Rs 100 (20 por cento de Rs 500) podem ser reclamados como desvantagem de direitos. Nesse caso, empresas falsas foram abertas em Hong Kong. O exportador que tinha dinheiro estrangeiro ndash preto estacionado no exterior, usou essas entidades como clientes que enviam o dinheiro de volta à Índia para que a transação pareça genuína. Governo ao receber a divisa estrangeira desembolsou o dinheiro de devolução do direito ao exportador desde que a operação inteira foi fechada. O problema, como afirma a ED, é que os comerciantes acusados evadiram os direitos aduaneiros, os impostos e as desvantagens de direitos de cobrança excessiva para gerar fundos de emboscada. ED diz que o acusado conheceu em ldquoformingrdquo falsas empresas e entidades empresariais no exterior, particularmente em Hong Kong por ldquoovervaluingrdquo o valor de exportação e subsequentemente reclamando desvantagens de direitos. As empresas encaminham suas exportações através dessas entidades falsas que re-vendem os bens ao preço de mercado e acertam-no com seu próprio dinheiro para reclamar a devolução do direito. No exemplo da roupa, se o valor de mercado dos produtos vendidos for Rs 900, a empresa ficará vendida no mercado e realizará Rs 900, mas enviará Rs 1000 para o exportador indiano, adicionando Rs 100 por conta própria. Este mecanismo alcança dois propósitos. Um deles é o dinheiro negro não reconhecido que reside no exterior, vem para a Índia como dinheiro branco e o exportador também gera receita extra dobrando o governo através de seus próprios esquemas de incentivo à exportação. A transação duas novas remessas para as importações BoB em sua comunicação com as bolsas de valores disse que, entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas externas de Rs 3.500 crore, principalmente para o propósito de 39 remessas para importação39. Os fundos foram enviados através de 38 contas correntes para várias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Árabes Unidos. As remessas antecipadas para importações são basicamente pagamento parcial que um importador faz para confirmar suas importações. Geralmente, após o pagamento do adiantamento inicial, um exportador envia o montante restante, seja no recebimento da mercadoria ou depois de um atraso, dependendo da negociação com o vendedor. Os bancos, por sua vez, devem verificar se o montante restante é enviado e os bens desembarcaram confirmando-o com documentações de importação. O modus operandi nesta transação foi que uma série de contas atuais foram abertas no ramo Ashok Vihar. De acordo com nosso sistema bancário, uma remessa de até 100.000 não levanta um alarme e é automaticamente eliminada sem documentos de suporte de importações. Os lavadores de dinheiro exploraram essa lacuna para passar sob o radar. Eles também selecionaram de forma inteligente commodities que são propensas a cancelamentos em função da qualidade ou flutuações de preços acentuadas, como frutas, legumes e arroz. A fraude começou a ocorrer em meados de 2014 quando as empresas se formaram em Hong Kong. Uma dessas empresas, a Star Exim foi incorporada em Hong Kong em 1 de agosto de 2014, conforme relatado pelo DNA. Em torno do mesmo tempo, as transferências de dinheiro começaram a partir de Bank of Barodarsquos Ashok Vihar Branch. O banco de Baroda, no seu relatório de auditoria interna, menciona que a maioria das transações, totalizando mais de Rs 6.000 crore, começou na mesma data em que a Star Exim foi incorporada em Hong Kong e continuou por mais um ano até 12 de agosto de 2015. Star Exim foi incorporada Com uma capital paga de HK 10.000 e está localizado em uma localização de luxo em Hong Kong. Mas mais interessante é o endereço do proprietário da empresa. A empresa pertence a um Om Prakash Rungta, morando na cidade mineira de Chaibasa, no distrito de West Singhbhum, em Jharkhand. O mesmo endereço em Chaibasa também é registrado em nome de Fulchand Sanwarmall, uma pequena empresa comercial de carvão. O escritório da Star Eximrsquos em Hong Kong é ocupado por Ashok Rungta da Krsna Group Ltd, uma empresa de assessoria financeira única. O dinheiro, que custou vários milhares de dólares, era destinado à importação de arroz e caju para a Índia. Estes nunca foram importados nem faturas geradas que pudessem autenticar o comércio. Embora tenha sido descoberta a existência da remessa lsquoAdvance para importações, a rota de transferência foi descoberta, as prisões feitas pelas agências investigadoras estiveram na fraude do Duty Drawback. A CBI prendeu o chefe da divisão de BoBrsquos Ashok Vihar, SK Garg, e o chefe da divisão do banco, Jainis Dubey, para conspiração criminal e trapaça. ED prendeu Kamal Kalra, trabalhando com a divisão de câmbio do HDFC Bank e três outros indivíduos mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nenhum deles trabalhando com nenhum banco). ED diz que o funcionário do banco HDFC, Kalra, teria ajudado Bhatia e Aggarwal a remeter o valor através da BoB contra uma comissão de 30-50 paises por dólar remitido no exterior. O papel de Bhatiarsquos foi formar empresas na Índia e transferir dinheiro para empresas com base em Hong Kong. Dhawan, um exportador de roupas prontas, ajudou Bhatia. Dhawan alegadamente obteve a devolução do direito ao ritmo de Rs 15 crore em um curto período de 6-7 meses. Aggarwal teria sido bem sucedido no envio de remessas estrangeiras contaminadas no valor de Rs 430 crore através do ramo BoBrsquos em Ashok Vihar em um curto espaço de tempo. Os relatórios dizem que mais detenções de intermediários similares e outros operários, incluindo funcionários da BoB, poderiam ocorrer no futuro próximo. Todos os acusados são supostos intermediários para pelo menos 15 empresas falsas, dos 59 reais envolvidos. A ED está agora investigando ainda mais para verificar as atividades das restantes falsas empresas suspeitas que bombearam dinheiro para locais no exterior de forma semelhante. A questão é se aqueles presos são intermediários, então quem é o líder desta raquete. Como todos os golpes financeiros, há uma trilha de dinheiro que acabará por levar ao beneficiário. A ED informou que a BoB informou que o valor total depositado nas 59 contas é Rs 5.115 crore e apenas 6.66 por cento (Rs 343 crore) deste valor foi depositado em dinheiro no banco, enquanto o montante restante de Rs 4.808 crore veio através de outros canais bancários . Quase 90 por cento do montante vieram dos sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS) de 30 outros bancos compostos por bancos do setor público, bancos estrangeiros, bancos privados e bancos cooperativos, indicando o envolvimento de mais bancos na fraude. Entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas estrangeiras para o exterior no valor de Rs 3.500 crore, principalmente para fins de remessas de importação para importação39. Os fundos foram transferidos através de 38 contas correntes para várias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Árabes Unidos. A BoB disse que o valor total das remessas ilegais através de seu Ashok Vihar Branch em Nova Deli foi de 546,10 milhões (Rs 3.500 crore), muito inferior a Rs 5.115 crore estimado por ED e Rs 6.000 crore pela CBI. A maioria das transações forex foi realizada em contas atuais recém-inauguradas em que foram observados fortes recebimentos de caixa, mas o ramo não aumentou a bandeira vermelha e muitas regras não foram seguidas. 4) Regras que não foram seguidas Toda estafa veio à tona porque os funcionários da BoB apontaram as transações suspeitas para as agências investigadoras. Mas também houve atrasos no final do BoBrsquos. Espera-se que os bancos levante relatórios de transações excepcionais (ETRs) e relatórios de transações suspeitas (STRs) com o RBI em caso de discrepâncias. O atraso em apontar essas discrepâncias resultou em uma fraude ganhando impulso. 5) Perguntas sem resposta A fraude do Duty Drawback parece ser a menor das duas, mas é o esquema de remessa antecipada que pode fazer bola de neve no futuro. Uma vez que as operações começaram em agosto de 2014, seu planejamento teria levado alguns meses antes, o que coincide com a chegada ao poder do novo governo. As remessas de lsquoAdvance para o regime importrsquo foram usadas para transferir dinheiro preto da Índia com medo de serem detectados. É preciso saber, cujo dinheiro é e como essa enorme quantidade de dinheiro foi gerada sem ser notada. Há mais a história de Om Prakash Rungta, da cidade mineira de Chibasa, em Jharkhand, um comerciante de carvão lsquosmallrsquo que possui uma empresa em Hong Kong, na qual foram transferidos milhões de dólares. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22
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